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评论:关于AML / KYC合规性的独特挑战律师事务所面临

洗钱当然没有什么新鲜事。 2000年前,中国商人在竞标统治者的统治者中,将投资不同省份的企业。从那以后,犯罪分子使用的方法变得更加复杂,因为使用的方法可以防止他们的罪行;今天,这是更复杂的条例的形式正在更换和更新。

经过 艾米钟顾问,涵盖法律社会洗钱工作队的公司和主席

@encompasscorp.

@Amyfliance.

 今年6月,新的政府关于反洗钱的规则生效。被描述为十年来反洗钱制度的最大变化,2017年洗钱法规要求企业评估更多的信息,使尽职调查更加调查,比以前更加历程。这提出了具有独特挑战的律师事务所。

正如所有律师事务所所知道的,执行这些检查的重要性都无法遵守合规性诉讼。它在更广泛的金融犯罪方面发挥着至关重要的作用,帮助防止洗钱及其在恐怖主义融资中的使用–所有人都熟悉了这一切。

洗钱辩论往往围绕金融服务中心。但许多创造性和复杂的罪犯也是法律公司。物业购买和/或信托或公司的创建都是犯罪分子隐藏交易(涉及该过程中的律师)来增加信誉的方式。

洗钱当然没有什么新鲜事。 2000年前,中国商人在竞标统治者的统治者中,将投资不同省份的企业。从那以后,犯罪分子使用的方法变得更加复杂,因为使用的方法可以防止他们的罪行;今天,这是更复杂的条例的形式正在更换和更新。

但现在那些战斗犯罪在他们的阿森纳有一种新武器:Regtech。技术的组合–区块链,自动化,人工智能,机器学习–所有组合都要采取大部分KYC过程。 “金融行为当局”现在积极促进雷技发展的事实仅强调了他们在继续争取金融犯罪的新技术方面的重要性。

银行开始拥抱最新的技术支持尽职调查。部分地,这是他们已经做的事情的延伸 - Fintech现在占据了消费者银行业务,因此可能更容易看到在整个银行业的其他地方发生类似的数字转换。但法律部门对金融部门具有不同的客户动态。越来越多的金融公司与客户有更远,经常在线关系,但律师与客户的关系通常更多地涉及。

至关重要的是,个人联系程度更高。因此,煽动数字转型可能比银行更大的挑战。但它的优势也是如此,因为有些事情近在咫尺,这是一个不可能面对面 - 一个客户,例如,不太可能自愿承认他们是一个“坏”联合国'。

更重要的是,律师事务所现在在某种情况下以这种情况正在发展的情况下发现自己可能需要看某种数字支持 - 特别是在查看公司或检查有益的业主时 - 以支持他们的kyc遵守。

但这远非直截了当;小公司的要求与更大的公司相比不同。在部门之间风险程度可能会变化。

目前许多中期市场没有集中的尽职调查过程;单个律师完全支票。这不仅意味着跨越公司的方法几乎没有标准化,而且律师也发现自己正在进行自己的研究,可能并不总是意识到他们究竟是什么。获得相关信息的物流也可以进入宝贵的时间。

律师和部门之间的不一致会影响公司管理风险的能力。

在管理风险方面,方法的一致性是一个强大的工具。此处自动化可以发挥宝贵的作用,因为它可以确保没有被忽视,并向监管机构展示适当的措施,以确保公司无法促进任何类型的金融犯罪。

自动化更多管理任务也意味着律师可以花费更多时间考虑手头的信息,使他们能够在结果中进行更多的深入调查。

我们现在住在快节奏的24/7世界。犯罪分子适应了这一点,他们的方法正在快速发展。为了跟上从事财务犯罪的人以及防止它的法规,我们也应该展望最新的发展,以支持我们的AML / KYC遵从性。

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